理财公司混合类公募产品收益回升!平安理财“智享价值”产品首次跻身行业前十,宁银理财落榜丨机警理财日报(6月30日) -竞猜计算器足球胜平

2022年06月30日 17:06   21世纪经济报道 21财经app   邝晓瑜

       

南方财经全媒体集团研究员 邝晓瑜 广州报道

 

高盛工银理财准予开业

近日,据21世纪经济报道,6月24日,高盛集团宣布,其与工商银行旗下理财子公司工银理财有限责任公司(简称工银理财)共同筹建的合资理财公司——高盛工银理财有限责任公司(简称高盛工银理财)已收到中国银行保险监督管理委员会准予开业的批复。

根据银保监会2021年5月发布的批筹文件,在高盛工银理财的股东中,高盛资产管理有限责任合伙出资比例为51%,工银理财有限责任公司出资比例为49%。其中,高盛资产管理以在管资产规模计,是全球五大主动资产管理公司之一,在从货币市场到私募股权等投资领域均处于行业领先地位。截至2021年12月31日,高盛资产管理的全球在管资产规模约为2.8万亿美元。

银行理财全市场发行数据

据南财理财通数据,截至2022年6月29日,全市场共发行净值型理财产品94824只。其中,一级(低风险)产品占比1.54%,二级(中低风险)产品占比82.16%,三级(中风险)产品占比14.76%,四级(中高风险)产品占比1.22%,五级(高风险)产品占比0.33%。

投资性质方面,固定收益类产品占绝对主流,占比92.63%;混合类产品占比6.62%;权益类产品占比0.74%;商品及金融衍生品类占比0.02%。

本文榜单排名来自理财通ai全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。

据南财理财通数据,截至6月29日,在理财公司混合类公募产品近3月净值涨幅榜单中,前三甲分别是兴银理财“兴合汇景1号混合类净值型理财产品”、平安理财“智享价值180天(净值型)人民币理财产品”和建信理财“诚鑫”多元配置混合类封闭式产品2020年第7期,其近3个月净值增长率依次为9.41%、4.11%和4.03%,近3个月年化波动率分别为17.59%、12.20%和10.47%。

前十榜单中,兴银理财、建信理财的产品各占据3席,招银理财有2只产品上榜,光大理财和平安理财各有1只产品上榜。

相较上期榜单(请见关联文章),宁银理财“宁赢”系列的“宁赢混合类碳中和”、“宁赢个股臻选混合类”和“宁赢红利精选混合类”理财产品纷纷下榜。此前,“宁赢”系列混合类产品就因高波动率备受市场关注。

多家理财公司含权类产品净值大幅提升

南财理财通本周混合类榜单数据显示,就排名前十的产品,其近3个月净值增长率均超过3%,近期 “含权”理财产品净值纷纷反弹回升。其中,尤以兴银理财旗下产品表现较为突出,“兴合汇景”、“兴合汇中”“兴睿全明星”系列产品有三只挤进前十榜单。

课题组了解到,兴银理财近年来着重部署多资产策略。截至2022年6月14日,多资产投资部共计管理理财产品100只,所有兑付产品均为正收益。兴银理财有关人士对此表示,“多资产策略通过配置多元资产和前沿策略,一方面积极捕捉每类资产的投资能力,另一方面通过商品策略、趋势策略和套利策略等的运用实现投资组合风险分散,提升组合防守性能”。

除兴银理财混合类产品近期净值回升较快外,平安理财“智享价值180天(净值型)人民币理财产品”于本期首次跻身前十,位列榜单第2位。该产品近3月净值增长率达4.11%,但其净值波动也较大,近3月年化波动率达12.20%。

“平安理财-智享价值180天”成立于2020年4月24日,属混合类开放式净值型理财,内部风险评级为pr3(中等风险)。该产品计划将20%-40%的资金投资于权益类资产,将60%-80%的资金投资于债权类资产,并且投资于现金或到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券的比例不低于 5%。该产品认购起点为1万元,并以1元为单位递增,其成立之日共募集人民币13.68亿元。

从产品费用来看,其不收取认/申购费和赎回费。固定管理费不超过0.30%/年,托管费不超过0.03%/年,销售服务费不超过0.60%/年。

根据风险收益特征,该产品选取“ 上证综指×30% 中债综合指数(全价)×60% 活期存款利率×10% ”作为业绩比较基准。 

根据“平安理财-智享价值180天(净值型)”2022年一季度报告,该产品在报告期2022年1月1日至3月31日内已实现收益2736万元,期末产品资产净值为64.57亿元,期末产品份额净值及份额累计净值均为1.0527元,杠杆水平为124%。

从一季度末资产组合情况来看,“平安理财-智享价值180天(净值型)”的投向主要分为固定收益投资、基金投资和资管计划类投资三部分。具体来看,债券占比39.08%,非货币基金占比34.90%,资管计划类投资占比23.66%。

从产品报告期末资产组合情况来看,产品固定收益投资占总资产比例为40.71%,其中包含39.08%的债券和1.63%的资产支持证券。此外,非货币基金投资占总资产比例为34.90%, 资管计划类投资占总资产比例为23.66%,其余银行存款和结算备付金、买入返售金融资产及其他资产占比均不超过1%。

               

2022年一季度重点持有资管计划、混合类基金、债券

从报告期末前十大持仓来看,“平安理财-智享价值180天(净值型)”产品持仓以资产管理计划、混合类基金及债券为主,未持有非标资产,但有六项资产为平安理财关联方发行的资管产品。

前十大资产中,第一大持仓为“创金合信安盛2号集合资产管理计划”,投资金额约为8.70亿元,占产品资产净值比例为13.48%。截至2022年3月31日,该资产管理计划所投资产分别为:银行存款占比0.25%,清算备付金占比1.77%,债券资产占比85.99%,资产支持证券占比11.9%,买入返售金融资产 (债券逆回购)占比0.09%。

第二大持仓为“平安证券星辰5号集合资产管理计划”,投资金额约为6.33亿元,占产品资产净值比例为9.81%。其投资资产中银行存款占比0.26%,结算备付金占比1.08%,债券投资占比86.12%,资产支持证券投资占比12.54%。

据统计,前十大持仓中有6笔混合类基金,投资总金额约为17亿元,占总资产比例为26.33%;同时持有两笔中期票据“20大唐集mtn003”和“21华电股mtn005”,持仓规模分别为2.04亿和1.51亿元,共占总资产的5.5%,主体评级、债券评级均为aaa。

据dm数据,“20大唐集mtn003”发行票息为4.38%,发行规模40亿,发行价格为100元,将于2023年9月16日到期,其发行人大唐集团有限公司是一家中央国有企业。

而“21华电股mtn005”债券发行人华电国际电力股份有限公司是一家国有相对控股企业。该债券发行票息为3.32%,发行规模25亿,发行价格为100元,将于2024年10月25日到期。

展望未来时,平安理财表示,权益市场短期震荡或将延续,前期市场低点已经出现,往后市场倾向逐步企稳反弹。但反弹不是一蹴而就,大概率会有个反复摩底的过程,后续政府或将继续加码稳增长措施,期待底层的优质品种带来“贝塔 阿尔法”的收益。此外,债券方面,今年两会明确 2022 年政策主基调为稳增长,面对“供给冲击、需求收缩、预期转弱” 的经济现实,货币政策要主动作为、财政政策要积极提升效能。今年以来,货币政策保持稳健偏松, 尤其在地产行业面临流动性压力时,央行通过降息主动维稳,国内债市受益,流动性宽松保持了相对稳定。 展望后市,产品固收部分维持中高等级信用债配置,以中性杠杆久期套息为主,同时关注市场超调带来的趋势交易机会。